อาชีพตัวแทนประกันชีวิต aia อิสระทางการเงิน สร้างความสำเร็จในระยะยาว

การเป็น aia agent(ตัวแทนประกันชีวิต AIA) คือการก้าวสู่การเป็น ผู้ประกอบการอิสระ อาชีพนี้ดึงดูดผู้คนด้วยโอกาสในการสร้าง รายได้ที่ไร้ขีดจำกัด และ อิสระในการบริหารเวลา ที่งานประจำทั่วไปให้ไม่ได้ แต่สิ่งที่ดีกว่านั้นคือการได้ทำบทบาทเป็น ที่ปรึกษา ที่ช่วยเหลือผู้คนให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินและพร้อมรับมือกับความไม่แน่นอนของชีวิต

1. เป็นตัวแทน AIA ดีอย่างไร? ข้อได้เปรียบที่งานประจำให้ไม่ได้

• ความยืดหยุ่นและการเป็นเจ้าของธุรกิจเพราะนั่นคือทำให้คุณคือ ซีอีโอของธุรกิจตัวเอง คุณกำหนดเวลาทำงาน, วางแผนกลยุทธ์การตลาด, และเลือกกลุ่มลูกค้าเป้าหมายเองทั้งหมด ไม่มีการตอกบัตรเข้าออก
• โอกาสรายได้ที่ไม่จำกัด (Unlimited Earning Potential) สามารถสร้างรายได้ผูกอยู่กับผลงานโดยตรง (Performance-Based) ซึ่งหมายความว่าความสำเร็จและความขยันจะแปรผันเป็นรายได้ที่ไม่มีเพดาน ต่างจากงานประจำที่จำกัดด้วยโครงสร้างเงินเดือน
• การเติบโตในสายอาชีพและส่วนตัว บริษัท AIA มีระบบฝึกอบรมและพัฒนาที่เข้มข้น คุณจะได้รับการพัฒนาทักษะด้านการเงิน การวางแผนภาษี และทักษะความเป็นผู้นำ ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อชีวิตส่วนตัวและโอกาสในการเติบโตเป็น ผู้บริหารหน่วย (Unit Manager)
• การสร้าง Passive Income จึงทำให้มีรายได้ส่วนสำคัญมาจากการดูแลลูกค้าที่ดี เพราะเมื่อลูกค้าต่ออายุสัญญาทุกปี คุณจะได้รับค่าบำเหน็จต่ออายุ (Renewal Commission) ซึ่งกลายเป็นกระแสรายได้ที่มั่นคงและต่อเนื่อง

2. aia agent ขายผลิตภัณฑ์อะไรได้บ้าง?

ผลิตภัณฑ์ของ AIA มีความหลากหลาย ครอบคลุมความต้องการทางการเงินของลูกค้าทุกกลุ่มทำให้ตัวแทนสามารถเลือกขายได้ตรงตามกลุ่มลูกค้าไม่ว่าจะเป็น

• ประกันชีวิตหลัก เช่น ประกันตลอดชีพ (Whole Life), ประกันสะสมทรัพย์ (Endowment), ประกันชั่วระยะเวลา (Term), และที่สำคัญคือ ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked)
• สัญญาเพิ่มเติมสุขภาพ เช่น แผนประกันสุขภาพเหมาจ่ายยอดนิยม (AIA Health Happy และ AIA Health Saver)
• สัญญาเพิ่มเติมอื่นๆ เช่น ประกันโรคร้ายแรง (CI Plus), ประกันอุบัติเหตุ, และผลประโยชน์รายวันเมื่อเข้าโรงพยาบาล
• แผนเกษียณอายุ ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบบำนาญ (Annuity) ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญในการวางแผนภาษี

3. ระบบรายได้มาจากไหน และจ่ายอย่างไร?

รายได้ของaia agentมาจาก ค่าบำเหน็จ (Commission) ซึ่งแบ่งออกเป็นสองส่วนหลัก และมีระบบการจ่ายที่ชัดเจนนั่นก็คือ

• ค่าบำเหน็จปีแรก (First Year Commission – FYC) เป็นเงินก้อนที่ได้จากการขายกรมธรรม์ใหม่ โดยคำนวณจากเปอร์เซ็นต์ของเบี้ยประกันภัยที่ลูกค้าชำระในปีแรก
• ค่าบำเหน็จต่ออายุ (Renewal Commission – RC) คือรายได้ที่ต่อเนื่องจากการต่ออายุสัญญาของลูกค้าในทุก ๆ ปีถัดไป โดยมีสัดส่วนที่น้อยลงกว่าปีแรก แต่มีความสม่ำเสมอ ซึ่งเป็นกลไกสำคัญในการสร้างความมั่นคงทางการเงินระยะยาวให้กับตัวแทน
• โบนัสและรางวัล ได้แก่ โบนัสตามผลงาน (Production Bonus), โบนัสการเป็นตัวแทนคุณภาพดีเด่น (MDRT), และโบนัสจากการสร้างและบริหารทีมงาน

4. การเปลี่ยนจากaia agentเป็นพนักงานประจำ ได้ไหม?

โดยทั่วไปแล้ว “ไม่ได้” เพราะสถานะของตัวแทนคือ ผู้ประกอบการอิสระ ที่มีรายได้จากค่าคอมมิชชั่น ในขณะที่พนักงานประจำของ AIA เช่น พนักงานสำนักงานใหญ่ หรือ Call Center มีรายได้เป็น เงินเดือน และสวัสดิการแบบพนักงาน แต่ถึงอย่างไรก็ตามก็มีข้อยกเว้น สำหรับตัวแทนที่ต้องการก้าวหน้าในสายอาชีพด้านการบริหาร เช่น การเข้าร่วมโครงการ Financial Advisor (FA) หรือการพัฒนาตนเองไปเป็น ผู้บริหารหน่วย ซึ่งตำแหน่งเหล่านี้เป็นตำแหน่งที่กึ่งบริหารและกึ่งอิสระ โดยยังคงเน้นการทำงานผ่านโครงสร้างหน่วยธุรกิจของตนเองนั่นเอง

5. หากไม่ต่ออายุใบอนุญาต (License) จะเกิดอะไรขึ้น?

• ตัวแทนจะไม่สามารถขายประกันได้เพราะว่าหากคุณไม่ต่ออายุใบอนุญาตกับ คปภ. ซึ่งต้องต่ออายุเป็นประจำโดยคุณจะ ไม่ได้รับอนุญาตให้เสนอขาย ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตของ AIA และไม่สามารถรับผลประโยชน์จากค่าบำเหน็จใหม่ได้
• สูญเสียรายได้ต่ออายุถ้าหากใบอนุญาตขาดอายุหรือถูกเพิกถอน คุณอาจสูญเสียสิทธิ์ในการรับ ค่าบำเหน็จต่ออายุ (RC) ของลูกค้าเดิมที่เคยดูแลมาทั้งหมด ทำให้เกิดผลกระทบทางการเงินอย่างรุนแรง
• การถูกถอดถอนสถานะตัวแทนเพราะว่าการไม่มีใบอนุญาตถือเป็นการขาดคุณสมบัติในการเป็นตัวแทน ทำให้บริษัทอาจยกเลิกสัญญาแต่งตั้งตัวแทนในที่สุด

6. ข้อมูลการขาย (Leads) เอามาจากไหน และบริษัทมีสวัสดิการอะไรให้บ้าง?

• แหล่งข้อมูลการขาย:
  • Warm Market คือการเริ่มต้นจากการนำเสนอให้กับคนรู้จัก, เพื่อน, ครอบครัว, หรือเพื่อนร่วมงาน
  • Cold Market คือการสร้างความสัมพันธ์กับคนแปลกหน้าผ่านกิจกรรม, โซเชียลมีเดีย, หรือการสร้างเครือข่ายมืออาชีพ
  • บริษัทและหน่วยงานโดยทั่วไปแล้วบริษัทอาจมีโครงการสนับสนุน Lead หรือการแนะนำลูกค้าให้กับตัวแทนที่มีผลงานโดดเด่น แต่ส่วนใหญ่แล้ว ตัวแทนต้องสร้างแหล่งลูกค้าด้วยตนเอง
• สวัสดิการที่บริษัทมอบให้:
  • การฝึกอบรมฟรี: การจัดอบรมทักษะการขาย, การเงิน, และผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่อง
  • เครื่องมือและเทคโนโลยี: การเข้าถึงแอปพลิเคชันและระบบ Back Office ของ AIA เพื่อช่วยในการทำงาน, การคำนวณเบี้ย, และการจัดการลูกค้า
  • สิทธิเข้าร่วมโครงการรางวัล: เช่น การแข่งขันเพื่อไปทริปท่องเที่ยวต่างประเทศ หรือการได้รับสถานะ MDRT (Million Dollar Round Table)
  • สวัสดิการค่ารักษาพยาบาล (สำหรับตัวแทน): ตัวแทนที่มีผลงานถึงเกณฑ์ที่กำหนดจะได้รับสิทธิประโยชน์ด้านสุขภาพและการรักษาพยาบาลจากบริษัทตามเงื่อนไขที่กำหนด

เมื่อเลิกเป็นตัวแทนแต่อยากกลับเข้าสู่อาชีพ aia agent อีกครั้ง  H2

การพิจารณาว่าจะกลับมาได้ง่ายหรือยาก ขึ้นอยู่กับสถานะของ ใบอนุญาตตัวแทน ที่ออกโดย คปภ. และสถานะ สัญญาแต่งตั้งตัวแทน กับ AIA ณ วันที่ตัวแทนหยุดพักไปโดยทั่วไปแล้วจะตรวจสอบจากสิ่งเหล่านี้ 

1. ใบอนุญาตยังไม่หมดอายุหากคุณหยุดขายไปเพียงช่วงสั้นๆและคุณได้ ต่ออายุใบอนุญาตตัวแทนกับ คปภ. ไว้ตามกำหนดแล้ว และสัญญาแต่งตั้งตัวแทนกับ AIA ยังคงมีผลอยู่

• สิ่งที่ต้องทำ:
  1. ติดต่อผู้จัดการหน่วยเดิม (Unit Manager)แจ้งความประสงค์ที่จะกลับมาทำงาน
  2. เข้าร่วมการฝึกอบรมทบทวนกับบริษัทหรือหน่วยงานอาจให้คุณเข้าร่วมการประชุม (Meeting) หรือหลักสูตรทบทวนความรู้ผลิตภัณฑ์และระบบปฏิบัติการใหม่ ๆ (เช่น แอปพลิเคชัน AIA+)
  3. เริ่มทำงานได้ทันทีเมื่อคุณสามารถเริ่มเสนอขายได้ทันทีที่ได้รับข้อมูลอัปเดตและสามารถเข้าสู่ระบบการทำงานของบริษัทได้ตามปกติ

2. กรณีที่พบบ่อยใบอนุญาตหมดอายุหากหยุดขายไปนาน จนทำให้ ใบอนุญาตตัวแทนหมดอายุ และถูกเพิกถอนสถานะการเป็นตัวแทนแล้วสิ่งที่ต้องทำคือ

• สิ่งที่ต้องทำ:

1. ติดต่อผู้จัดการหน่วย หรือศูนย์ฝึกอบรม AIA  เพื่อแจ้งความประสงค์เพื่อกลับเข้าสู่ระบบการทำงาน
2. เข้าสู่กระบวนการสอบใหม่ (Re-Licensing) คุณจะต้องเข้ารับการอบรมหลักสูตรเตรียมสอบใหม่ และ สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตใหม่ กับ คปภ. อีกครั้ง เหมือนการเริ่มต้นใหม่ทั้งหมด
3. ทำสัญญาแต่งตั้งตัวแทนใหม่ เมื่อสอบผ่านแล้ว บริษัทจะดำเนินการทำสัญญาแต่งตั้งคุณเป็นตัวแทนอีกครั้งภายใต้เงื่อนไขและหลักเกณฑ์ปัจจุบัน

สามารถติดต่อตัวแทนหรือดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เว็บไซต์หลัก https://www.aia.co.th/th

ติดต่อตัวแทน https://aia-agentplus.com/